Une entreprise ne dépose pas le bilan parce qu'elle perd de l'argent. Elle le dépose parce qu'un jour elle ne peut pas payer, alors même que son compte de résultat est bénéficiaire. L'écart entre les deux s'appelle le besoin en fonds de roulement, et il se voit uniquement sur un plan de trésorerie mensuel.
Ce classeur sépare strictement le résultat de l'encaissement. Une facture émise en janvier et réglée en avril apparaît en janvier au résultat et en avril à la trésorerie — c'est tout l'objet de l'outil.
Ce que vous recevez
- Un classeur Excel : encaissements et décaissements mensuels, TVA, échéances sociales et fiscales.
- Le calcul automatique du besoin en fonds de roulement et du point de rupture.
- Un paramétrage des délais clients, fournisseurs et stocks, pour tester les décalages.
Compris dans le prix
- Mise à jour du modèle pendant 12 mois
Non compris
- La saisie de vos données
- L'analyse de vos écarts
- Toute mission comptable ou de révision des comptes
Questions fréquentes
En quoi diffère-t-il d'un prévisionnel ?
Le prévisionnel raisonne en résultat, à la date de la facture. Le plan de trésorerie raisonne en encaissement, à la date du règlement. Une entreprise peut être bénéficiaire sur le premier et en rupture sur le second.
Faut-il une comptabilité à jour pour l'utiliser ?
Non pour la partie prévisionnelle. Oui si vous voulez comparer le prévu au réalisé, ce que le classeur permet.
Convient-il à une activité d'importation ?
Oui, et c'est un usage fréquent : les décalages y sont longs et le modèle permet de paramétrer le délai entre la domiciliation, le paiement du fournisseur et la vente.